Wohlverhaltensrechtliche Anforderungen an Versicherungen

Das Online-Seminar „Wohlverhaltensrechtliche Anforderungen an Versicherungen“ von TURN Advisory beleuchtet am 4. November 2026 die aktuellen rechtlichen und aufsichtsrechtlichen Anforderungen an Versicherungsunternehmen. Im Mittelpunkt stehen der regulatorische Rahmen, aktuelle Aufsichts- und Prüfungsschwerpunkte der BaFin, Anforderungen an die Compliance-Funktion sowie neue Herausforderungen durch Digitalisierung, Künstliche Intelligenz und Machine Learning.

Versicherungsunternehmen stehen vor der Aufgabe, zunehmend komplexe regulatorische Vorgaben mit effizienten Prozessen und einem angemessenen Kundennutzen zu verbinden. Das Seminar zeigt, welche Anforderungen Versicherer im Jahr 2026 besonders betreffen und wie diese risikoorientiert umgesetzt werden können. Anhand praxisnaher Beispiele werden typische Schwachstellen und Best Practices sowie aktuelle Entwicklungen in Aufsicht und Prüfungspraxis eingeordnet.

Wir freuen uns, das Online-Seminar anzukündigen, das am Mittwoch, den 4. November 2026, von 10:00 bis 16:00 Uhr stattfindet. Zu Beginn werden die zentralen regulatorischen Grundlagen behandelt, darunter Solvabilität II, die Insurance Distribution Directive (IDD), das Versicherungsaufsichtsgesetz, die MaGo, Anforderungen an die fachliche Eignung und Zuverlässigkeit sowie der Verhaltenskodex des GDV für den Versicherungsvertrieb.

Ein weiterer Schwerpunkt liegt auf den BaFin-Aufsichts- und Prüfungsschwerpunkten 2026. Dabei werden Erkenntnisse aus dem BaFin-Bericht „Risiken im Fokus 2026“, aktuelle Prüfungsschwerpunkte sowie typische Prüfungsfeststellungen aufgegriffen. Im Bereich der Compliance-Funktion stehen Governance, Reporting und KPIs, der Tarifierungsprozess, die Erstellung und Aktualisierung der Risikoanalyse, das Rechtsnormenmonitoring, Nachhaltigkeitsanforderungen, Produktfreigabeverfahren und das Auslagerungsmanagement im Fokus.

Auch die Digitalisierung und der Einsatz neuer Technologien spielen eine zentrale Rolle. Das Seminar behandelt Anforderungen aus dem EU AI Act, DORA und NIS2 und zeigt auf, welche Chancen und Risiken sich durch Künstliche Intelligenz und Machine Learning für Versicherer ergeben. Ergänzend werden Themen der IT-Sicherheit wie Informationssicherheit und Berechtigungsmanagement betrachtet.

Ein besonderes Augenmerk gilt zudem der Wohlverhaltensaufsicht und konkreten Risiken im Versicherungsgeschäft. Die BaFin betrachtet unter anderem Produktfreigabeverfahren, Effektivkosten, Stornoquoten und Geschäftsmodelle. Auch in der Schaden- und Unfallversicherung wird die Wohlverhaltensaufsicht ausgebaut. Ein relevantes Beispiel ist das sogenannte Price Walking, also wiederholte, nicht risikobasierte Prämienerhöhungen. Versicherer müssen entsprechenden Risiken mit einer angemessenen Governance begegnen.

Darüber hinaus werden typische Red Flags und Missbrauchsmöglichkeiten behandelt. Dazu gehören Risiken bei der Anlage von Kundengeldern, dargestellt unter anderem am Beispiel der SIGNA Gruppe, sowie mögliche Missbrauchsszenarien im Asset Management und durch Vermittler. Ergänzt wird das Programm durch Kundensorgfaltspflichten und Anforderungen an die Prüfung angebundener Vermittler.

Als Referenten treten Daniel Sandmann, Rechtsanwalt und Lehrbeauftragter unter anderem für Compliance an der Universität Augsburg ZWW sowie für IT- und Medienrecht an der FOM Berlin, und Rechtsanwalt Dr. Ulrich L. Göres, Gründer und Managing Partner der TURN Advisory GmbH, auf. Daniel Sandmann war zudem Global Head Sales Compliance, Integrity Culture und Regulatory Compliance bei der Allianz SE sowie Head of Regulatory Contact Office bei der Deutschen Bank AG. Dr. Göres war unter anderem Konzerngeldwäschebeauftragter bei der Deutschen Bank AG und HSBC, CCO beziehungsweise Geldwäschebeauftragter, Group General Counsel und Group Security Officer der Erste Group AG sowie stellvertretender CCO der Commerzbank AG und Regional Head of the Americas.

Das Seminar richtet sich insbesondere an Compliance- und Risikomanagement-Verantwortliche sowie Fach- und Führungskräfte in Versicherungsunternehmen und Versicherungskonzernen. Die Teilnehmenden erhalten im Anschluss ein Teilnahmezertifikat, in dem die Inhalte detailliert dargestellt werden und mit dem die Qualifizierungs- und Schulungsmassnahme nachgewiesen werden kann.

Nutzen Sie die Gelegenheit, Ihr Wissen zu aktuellen wohlverhaltensrechtlichen Anforderungen zu vertiefen, neue aufsichtsrechtliche Entwicklungen einzuordnen und praxisnahe Ansätze für Compliance, Governance, Produktfreigabe, Digitalisierung und Vermittlerprüfung kennenzulernen. Die Teilnahmegebühr beträgt 795 EUR zzgl. 19 % USt. und beinhaltet ein Fortbildungszertifikat.